深(shen)圳(zhen)2017年(nian)3月15日電(dian) /美通社/ -- 2017年(nian)3月10日，由《零售銀(yin)(yin)行(xing)》雜志(zhi)及“城商(shang)(shang)行(xing)財(cai)私聯盟”產品創新委(wei)員(yuan)會(hui)聯合主辦(ban)的(de)“2017城商(shang)(shang)行(xing)財(cai)私聯盟產品年(nian)會(hui)暨財(cai)富(fu)管(guan)理產品配置與(yu)智投策略研討會(hui)”在深(shen)圳(zhen)南山區威尼斯酒店成(cheng)功舉辦(ban)。出席此次(ci)會(hui)議的(de)有城商(shang)(shang)行(xing)財(cai)私聯盟的(de)各家會(hui)員(yuan)單(dan)位及廣大城商(shang)(shang)行(xing)、農商(shang)(shang)行(xing)、部分(fen)國(guo)有銀(yin)(yin)行(xing)和股份制銀(yin)(yin)行(xing)的(de)代表人(ren)員(yuan)。會(hui)議也(ye)邀請了國(guo)內知名宏觀分(fen)析(xi)師(shi)、各投資(zi)領域專家為與(yu)會(hui)嘉賓(bin)們帶(dai)來2017年(nian)最新的(de)產品配置與(yu)投資(zi)策略。
拿鐵(tie)智投(tou)(tou)作為智能(neng)投(tou)(tou)顧(gu)領(ling)域的(de)(de)佼(jiao)佼(jiao)者，從(cong)產(chan)(chan)品一(yi)上線(xian)就得到(dao)了(le)(le)廣大(da)消(xiao)費者的(de)(de)認可(ke)，此次大(da)會(hui)也榮幸的(de)(de)邀(yao)請(qing)到(dao)了(le)(le)拿鐵(tie)智投(tou)(tou)創始(shi)人(ren)(ren)CEO徐志剛、產(chan)(chan)品團隊，并由(you)其聯合創始(shi)人(ren)(ren)、智能(neng)投(tou)(tou)顧(gu)產(chan)(chan)品總監曹潘亮先生發(fa)表了(le)(le)《助力服務升級，加速(su)規模(mo)增長》的(de)(de)主題演講(jiang)，分(fen)享(xiang)拿鐵(tie)智投(tou)(tou)的(de)(de)產(chan)(chan)品歷程，并結合城(cheng)商行(xing)的(de)(de)財富管理現狀，提出(chu)智能(neng)投(tou)(tou)顧(gu)助力城(cheng)商行(xing)未來發(fa)展(zhan)的(de)(de)可(ke)行(xing)路徑。
從(cong)當前市場環(huan)境(jing)來看(kan)，居民(min)財(cai)富(fu)快速(su)增(zeng)長，同時低(di)利(li)率的(de)市場環(huan)境(jing)下存款的(de)超大(da)規模(mo)難以維續，因此(ci)財(cai)富(fu)管理(li)業務成為各大(da)銀(yin)行(xing)角(jiao)逐的(de)新(xin)戰場。如何借(jie)助FinTech，尤其是智能投顧快速(su)實現資產規模(mo)的(de)快速(su)增(zeng)長成為了各大(da)銀(yin)行(xing)破題的(de)關(guan)鍵(jian)。
在大會上，曹潘亮從客戶需求、產品設計、數據模型運用等關鍵環節對拿鐵智投產品進行了詳盡介紹，并提出所有“運用科學的算法和技術的手段系統化的解決客戶的投資問題”的都可以稱之為智能投顧。解決什么問題是核心，算法和技術是關鍵。與大型商業銀行相比，城商行在財富管理的產品質量、客戶經理服務效率、以及客戶關系管理等環節都存在一定差距，但在當地網點和客戶資源等方面并無劣(lie)勢。而(er)智能投顧(gu)產(chan)品恰恰可以在快速提升產(chan)品的差異化優勢、降低(di)服務成本、提升服務效率(lv)。因此借助智能投顧(gu)產(chan)品，通過服務升級、客戶(hu)增(zeng)長、規模提升三步實現彎道超車并非(fei)沒(mei)有(you)可能。
拿鐵智投是上海數禾科技有限公司旗下的一款智能投顧產品，主打基于公募基金的全球化資產配置組合。基于諾貝爾獲獎理論 -- 馬克維茨現代資產組(zu)合理論，拿鐵智(zhi)(zhi)投(tou)(tou)在投(tou)(tou)資組(zu)合策略(lve)、投(tou)(tou)資市(shi)場選(xuan)擇、產品選(xuan)擇、風險和期限匹配(pei)等環節進(jin)行自主創(chuang)新(xin)，實(shi)現了真正意義(yi)上(shang)的(de)量身定制投(tou)(tou)資體驗。依托強大的(de)數據挖掘和數據模(mo)型研發能力(li)，拿鐵智(zhi)(zhi)投(tou)(tou)組(zu)合自2016年(nian)3月上(shang)線(xian)以來也(ye)取(qu)得優異(yi)的(de)實(shi)盤業績，其(qi)中(zhong)11號較高風險組(zu)合累計收益超(chao)過20%，接近同期滬深300的(de)3倍。
此外，拿鐵智投(tou)還提(ti)供個(ge)性(xing)化的(de)財經資(zi)(zi)訊(xun)(xun)服(fu)(fu)務，依據用戶(hu)的(de)興(xing)趣、職業、能力等信(xin)息，為(wei)客戶(hu)精準的(de)推薦(jian)相關的(de)財經資(zi)(zi)訊(xun)(xun)和(he)專業文章(zhang)，在滿足用戶(hu)投(tou)資(zi)(zi)需求的(de)同時不斷提(ti)升客戶(hu)的(de)理財能力，為(wei)客戶(hu)提(ti)供動態(tai)的(de)、全方位(wei)的(de)理財服(fu)(fu)務。
上(shang)線至今，拿鐵智(zhi)投(tou)已(yi)經受到了市場的(de)一(yi)致認可，并榮獲了2016年度(du)智(zhi)能(neng)投(tou)顧技術創新(xin)獎，成(cheng)為智(zhi)能(neng)投(tou)顧領域的(de)典(dian)范。
2016年底，招商銀行推(tui)(tui)出了摩(mo)羯智(zhi)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)，成為首個(ge)推(tui)(tui)出智(zhi)能投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)顧的商業銀行，也掀起了銀行業的智(zhi)能投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)顧風潮。拿(na)鐵(tie)(tie)(tie)智(zhi)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)也順勢推(tui)(tui)出了面(mian)向B端客戶的智(zhi)能投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)顧商業解決(jue)方案，包括智(zhi)能投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資組合方案、市(shi)場趨勢分析(xi)、基金(jin)產(chan)品(pin)精選、個(ge)性(xing)化資訊等產(chan)品(pin)和服務。曹總(zong)表示，拿(na)鐵(tie)(tie)(tie)智(zhi)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)的使命是(shi)不(bu)斷提升工薪白領的投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資效率，只要滿足(zu)這個(ge)方向，不(bu)管是(shi)to B還是(shi)to C拿(na)鐵(tie)(tie)(tie)智(zhi)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)團隊都會嘗試。
未來，拿(na)鐵智(zhi)(zhi)投這一貼身理(li)財投資管家(jia)也將(jiang)繼續立足互聯網金融領域，將(jiang)更多優(you)質(zhi)的投資組(zu)合產品(pin)帶給用戶，提供新一代(dai)智(zhi)(zhi)能(neng)投顧商業解(jie)決方案，真正實現金融科(ke)技(ji)的智(zhi)(zhi)能(neng)化(hua)發展(zhan)，幫助用戶輕(qing)松完成投資夢(meng)。
拿(na)鐵智投在客戶中的良(liang)好口碑、實(shi)盤業績力證了其(qi)智能(neng)(neng)算法(fa)的科學性，其(qi)算法(fa)結(jie)合城(cheng)商(shang)行財富(fu)管(guan)理(li)現狀，科學運用到相關(guan)業務中，城(cheng)商(shang)行＋FINTECH，相信一定能(neng)(neng)帶(dai)來新的發展(zhan)契機。
