哈爾濱和大連2017年6月19日電 /美通社/ -- 繼5月23日，“創(chuang)新者的優勢：求勝于未(wei)知的企業(ye)戰(zhan)略(lve)管(guan)理” -- 中國(guo)財富管(guan)理系列論壇暨宜信11周年全國巡(xun)講在武漢盛大開啟，并(bing)隨(sui)后在成(cheng)都、重(zhong)慶、杭州(zhou)、嘉興、寧波等(deng)地巡(xun)回(hui)，6月27日、29日(ri)，由(you)宜信公司創始(shi)人、CEO唐寧帶領的巡講(jiang)團(tuan)即(ji)將奔赴(fu)哈爾濱和大(da)連，繼續(xu)與當地高凈值人士一(yi)同探討企業管理、資產配(pei)置與未來傳承。

資(zi)產配置 -- 財富管(guan)理行業核心要義

作(zuo)為國內領先的(de)財富管(guan)理機構，憑(ping)借多年來在行業(ye)的(de)深耕，通(tong)過(guo)與大量的(de)高(gao)凈值(zhi)客戶的(de)深入接(jie)觸，唐寧(ning)指(zhi)出(chu)，“目前中國高(gao)凈值(zhi)客戶資(zi)產(chan)(chan)組合普遍呈現(xian)‘三高(gao)’特征，即固定收益(yi)資(zi)產(chan)(chan)類(lei)別占比高(gao)、房地產(chan)(chan)投資(zi)占比高(gao)以及(ji)人民幣資(zi)產(chan)(chan)占比高(gao)，在這樣‘畸形(xing)’的(de)資(zi)產(chan)(chan)配置狀況下，高(gao)凈值(zhi)人群需要盡快重塑(su)自己的(de)資(zi)產(chan)(chan)組合”。

2016年，宜信(xin)財富攜手(shou)哈佛(fo)大學及(ji)麻省理工學院金融教授Randolph B. Cohen提出(chu)資產配(pei)置“黃(huang)金三原則(ze)”（即(ji)跨地域國別配(pei)置、跨資產類別配(pei)置、以FOF的(de)方(fang)式超配另類資產），標志著中國財富(fu)管理行業(ye)大(da)幕開(kai)啟。宜信財富(fu)所秉承的(de)“資產配置”理念，直接推動了財富(fu)管理行業(ye)從“以產品為(wei)中心的(de)代銷”到“以客(ke)戶為(wei)中心的(de)資產配置”的(de)轉型升級。

“財富管理(li)行(xing)(xing)業的(de)標(biao)志是(shi)：它們的(de)機(ji)構是(shi)以資產(chan)(chan)(chan)配置為核心邏輯在(zai)進行(xing)(xing)投資者教育和自(zi)身產(chan)(chan)(chan)品服務的(de)落(luo)地實現(xian)；財富管理(li)行(xing)(xing)業之中的(de)客戶在(zai)理(li)財的(de)時候是(shi)自(zi)上而下地用資產(chan)(chan)(chan)配置的(de)邏輯進行(xing)(xing)理(li)財規劃”，唐寧表示。

母(mu)基金 -- 擁抱(bao)未(wei)來新經濟必由(you)之(zhi)路

談到未來發展，唐寧認為，中國的新(xin)經濟增長潛力無(wu)限，包(bao)括健康醫療(liao)、教育、消費升級、大數據、云計算(suan)、互聯網+、AI、人工智(zhi)能等，“用母基金的方式去(qu)投資新經(jing)濟，是中(zhong)國高凈(jing)值人士擁(yong)抱(bao)新經(jing)濟、擁(yong)抱(bao)未(wei)來(lai)增(zeng)長的必由之(zhi)路”，“一(yi)支母基金會投入到5-10支(zhi)不同的(de)基金之中，并(bing)且(qie)將它們有機、科學(xue)地組(zu)合起來，生成一個(ge)風險(xian)分(fen)散的(de)、同時代(dai)表著這個(ge)資產類別頂(ding)級(ji)的(de)前25%的(de)優秀基金的(de)平(ping)均回報(bao)”。

對此，宜信財富高級副總裁尚筱表示，“投資母基金就相當于‘一鍵式購買’，它能夠通過分散投資到不同的基金管理人、不同的企業發展階段、不同的行業等來較大程度地分散風險，對于個人投資者而言是一個比較合適的投資方式。”“我們看到一個非常有趣的現象，這些高凈值人士是傳統經濟的受益者，傳統經濟創造的財富都在通過母基金的方式大力地滲透到新經濟，催生著新經濟發展”，唐寧補充道。

“高凈值人(ren)士參與(yu)二級市(shi)場(chang)投資也(ye)是用母(mu)基金的(de)方式”，宜(yi)信財(cai)富資本(ben)市(shi)場(chang)母(mu)基金管理(li)合伙人(ren)、投米RA負責人(ren)兼(jian)CIO王福星表示，“通過母基金方式能夠實現真正意義上的多元化分散投資，配合不同策略平滑市場風險，同時通過持續動態的組合優化風險調整后收益，幫助投資者真正實現資本市場產品的‘風險可控，回報可期’。”在具體操作中，王福星指出，宜信財富資本市場母基金結合自下而上的投資經理選擇和自上而下的投資策略及投資組合構建，通過跨地域、跨策略和跨資產類別的方式構建低相關性、低波動率的投資組合，以絕對收益為目標，力求帶來長期穩定的超額回報。

三大能(neng)力 -- 打造(zao)頂級財富管理(li)機構

關于未來十(shi)年財富管理行業的(de)變化趨勢，唐寧表示，一(yi)是(shi)(shi)從(cong)固定收益到(dao)權益類；二(er)是(shi)(shi)從(cong)短(duan)期(qi)投機到(dao)長期(qi)投資(zi)；三是(shi)(shi)從(cong)中國到(dao)全球；四是(shi)(shi)從(cong)單(dan)一(yi)產(chan)品投資(zi)到(dao)資(zi)產(chan)配置(zhi)；五是(shi)(shi)從(cong)一(yi)代(dai)創富到(dao)二(er)代(dai)創富。

“這五(wu)個趨(qu)勢構(gou)成了中國(guo)財(cai)富管理(li)行業(ye)發展(zhan)的(de)(de)主(zhu)線(xian)，是我(wo)們每(mei)一個理(li)財(cai)者要去考慮的(de)(de)思維主(zhu)線(xian)，也(ye)是每(mei)一個財(cai)富管理(li)機構(gou)去構(gou)建自(zi)己的(de)(de)核心競爭力(li)的(de)(de)主(zhu)線(xian)”，唐寧(ning)指(zhi)出，宜信財(cai)富根據面向未來的(de)(de)趨(qu)勢構(gou)建了自(zi)身各(ge)方面的(de)(de)能力(li)，通過優秀的(de)(de)產品(pin)線(xian)、服務線(xian)幫(bang)助高凈值人士實現投資、生活、學習、公益(yi)、傳承五(wu)大目標。

2016年年底，國際金(jin)融服務業戰略情報領(ling)銜提供(gong)商《亞洲銀(yin)行(xing)家》授予宜(yi)信財(cai)(cai)富(fu)(fu)“較佳非銀(yin)行(xing)私人財(cai)(cai)富(fu)(fu)產品”殊榮(rong)，這(zhe)既是(shi)對(dui)宜(yi)信財(cai)(cai)富(fu)(fu)的(de)(de)一種認(ren)可，也為(wei)中國的(de)(de)財(cai)(cai)富(fu)(fu)管(guan)理行(xing)業提供(gong)了一個標準。“所以對(dui)于投資者來(lai)說重要的(de)(de)，一是(shi)要有(you)(you)正(zheng)確的(de)(de)資產配置(zhi)理念，二是(shi)要科(ke)(ke)學審(shen)慎(shen)地選擇合作的(de)(de)財(cai)(cai)富(fu)(fu)管(guan)理機構”，尚筱表示(shi)。談到宜(yi)信財(cai)(cai)富(fu)(fu)的(de)(de)核心(xin)競爭(zheng)力(li)，她認(ren)為(wei)，一是(shi)有(you)(you)全(quan)球化的(de)(de)視野和布局；二是(shi)在各個資產類別當中都有(you)(you)頂級的(de)(de)投資能力(li)；三是(shi)有(you)(you)強大的(de)(de)科(ke)(ke)技能力(li)。

“我們(men)從11年前創(chuang)業的(de)(de)時候(hou)就(jiu)在(zai)(zai)北京現(xian)代城(cheng)，現(xian)在(zai)(zai)還在(zai)(zai)現(xian)代城(cheng)，當時是一(yi)個冬冷夏熱的(de)(de)小辦(ban)公室，現(xian)在(zai)(zai)還是冬冷夏熱。這(zhe)(zhe)樣(yang)很好，讓全球(qiu)的(de)(de)高管們(men)在(zai)(zai)加盟這(zhe)(zhe)個組織之前都去看(kan)一(yi)看(kan)、擠一(yi)擠這(zhe)(zhe)里的(de)(de)電(dian)梯，能(neng)夠到我(wo)的(de)(de)小辦(ban)公室與我(wo)坐一(yi)會(hui)，那(nei)他(ta)們(men)自己的(de)(de)辦(ban)公室就(jiu)不會(hui)太過奢侈，能(neng)夠保持(chi)創(chuang)新創(chuang)業的(de)(de)基因(yin)。”唐寧的(de)(de)這(zhe)(zhe)番話恰恰道出了一(yi)個創(chuang)業者的(de)(de)初心和這(zhe)(zhe)家公司的(de)(de)偉(wei)大動(dong)機。

一個(ge)人能走(zou)多(duo)遠(yuan)，取決于(yu)你與誰同行(xing)。在充滿(man)不確定性(xing)挑戰的時代，且聽來自頂級創(chuang)業者(zhe)、資深天使(shi)唐(tang)寧的“創(chuang)新者(zhe)的優勢：求勝于(yu)未知的企業戰略管理”巡回(hui)分(fen)享！