北京(jing)2017年7月(yue)14日電 /美通(tong)社/ -- 7月(yue)14日，宜(yi)(yi)(yi)(yi)信財富(fu)投(tou)(tou)米(mi)RA在(zai)北京(jing)召開(kai)發(fa)布(bu)(bu)會，發(fa)布(bu)(bu)了一周年業績，宜(yi)(yi)(yi)(yi)信公司創始人(ren)、CEO 唐(tang)寧(ning)，宜(yi)(yi)(yi)(yi)信財富(fu)董(dong)事(shi)總(zong)經(jing)理、投(tou)(tou)米(mi)RA負(fu)責人(ren)兼首席(xi)投(tou)(tou)資官王福星，投(tou)(tou)米(mi)RA首席(xi)技(ji)術官胡金輝出席(xi)并講話(hua)。投(tou)(tou)米(mi)RA是宜(yi)(yi)(yi)(yi)信財富(fu)面向(xiang)中產和大眾富(fu)裕階層推(tui)出的(de)(de)機器人(ren)投(tou)(tou)顧服務，是宜(yi)(yi)(yi)(yi)信財富(fu)在(zai)中國推(tui)動(dong)資產配(pei)置(zhi)理念落(luo)地的(de)(de)又一突破(po)。此(ci)次業績發(fa)布(bu)(bu)，正(zheng)值宜(yi)(yi)(yi)(yi)信邁(mai)入第三個(ge)五年的(de)(de)開(kai)局之年，宜(yi)(yi)(yi)(yi)信以金融(rong)科技(ji)為引擎開(kai)啟(qi)新的(de)(de)征(zheng)程，投(tou)(tou)米(mi)RA作為宜(yi)(yi)(yi)(yi)信金融(rong)科技(ji)在(zai)財富(fu)管理領域的(de)(de)落(luo)地，對(dui)于公司的(de)(de)未來有(you)著非常(chang)特(te)殊(shu)的(de)(de)意(yi)義(yi)。

收益領先競品，續投呈現高增長

過去一年，全球資本市場經歷了劇烈動蕩，即便如此，投米RA通過智能算法優化配置全球ETF投資組合，無論在賺取收益還是把控風險方面都有著不俗的表現。投米RA在這一年中，為投資人奉上了穩健(jian)的收益。99.6%的(de)在投用(yong)戶都(dou)取得(de)了正收益，對比同期(qi)A股市場10%的(de)盈利面積，投米RA顯(xian)示出資產配置的(de)巨(ju)大威(wei)力。

運(yun)營(ying)方面(mian)，投(tou)(tou)米(mi)RA上線后呈(cheng)現出(chu)可(ke)喜的(de)(de)增長(chang)(chang)態勢。投(tou)(tou)米(mi)RA管理的(de)(de)在投(tou)(tou)資(zi)產月增長(chang)(chang)率(lv)達到(dao)33.6%，續(xu)投(tou)(tou)率(lv)為(wei)52.2%，資(zi)金(jin)續(xu)投(tou)(tou)增長(chang)(chang)高達268%。收(shou)益穩定和風險可(ke)控(kong)，是續(xu)投(tou)(tou)率(lv)高的(de)(de)根(gen)本原(yuan)因。作(zuo)為(wei)宜(yi)信財富(fu)依托多年財富(fu)管理基因打造的(de)(de)智能投(tou)(tou)顧平臺(tai)，投(tou)(tou)米(mi)RA在大類(lei)資(zi)產的(de)(de)配置、投(tou)(tou)資(zi)標(biao)的(de)(de)篩選、市場風險的(de)(de)把控(kong)上有著獨特優勢。

首次公布智能投顧用戶畫像

憑借運行一(yi)周年的(de)(de)(de)用(yong)(yong)戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)數據(ju)積累，投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)米(mi)(mi)RA首次(ci)公(gong)布了(le)較為(wei)(wei)清(qing)晰的(de)(de)(de)智(zhi)能投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)顧用(yong)(yong)戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)畫像，并同P2P投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)人群(qun)進行了(le)多維度的(de)(de)(de)對比(bi)。首先，投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)米(mi)(mi)RA用(yong)(yong)戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)中(zhong)(zhong)，35-50歲占(zhan)比(bi)58.97%，而(er)(er)P2P用(yong)(yong)戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)中(zhong)(zhong)，78.5%為(wei)(wei)35歲以下人群(qun)；其次(ci)，投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)米(mi)(mi)RA用(yong)(yong)戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)的(de)(de)(de)平(ping)均投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)額(e)(e)是P2P用(yong)(yong)戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)的(de)(de)(de)3.5倍；再次(ci)，從可投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)額(e)(e)的(de)(de)(de)角(jiao)度來看，投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)米(mi)(mi)RA用(yong)(yong)戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)的(de)(de)(de)平(ping)均可投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)金(jin)額(e)(e)為(wei)(wei)人民幣(bi)50萬元(yuan)到(dao)300萬元(yuan)之間，而(er)(er)P2P的(de)(de)(de)平(ping)均可投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)金(jin)額(e)(e)為(wei)(wei)人民幣(bi)20萬元(yuan)到(dao)50萬元(yuan)；另外，投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)米(mi)(mi)RA的(de)(de)(de)用(yong)(yong)戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)87.4%都有過投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)股(gu)票(piao)和基金(jin)等較復雜(za)的(de)(de)(de)金(jin)融(rong)產(chan)(chan)品(pin)的(de)(de)(de)經驗，而(er)(er)P2P的(de)(de)(de)客戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)中(zhong)(zhong)這一(yi)比(bi)例僅為(wei)(wei)34.7%。可以看出，投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)米(mi)(mi)RA的(de)(de)(de)用(yong)(yong)戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)更(geng)(geng)為(wei)(wei)年長，投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)額(e)(e)更(geng)(geng)大(da)，投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)經驗更(geng)(geng)為(wei)(wei)豐富，這是一(yi)群(qun)已有財(cai)富積累、更(geng)(geng)為(wei)(wei)理(li)性(xing)的(de)(de)(de)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)者。而(er)(er)他們(men)，正是中(zhong)(zhong)國(guo)的(de)(de)(de)中(zhong)(zhong)產(chan)(chan)人群(qun)。據(ju)《經濟學人》雜(za)志統計(ji)，中(zhong)(zhong)國(guo)中(zhong)(zhong)產(chan)(chan)人群(qun)已經達到(dao)2.25億，這部分(fen)人的(de)(de)(de)財(cai)富管理(li)，亟需用(yong)(yong)科技的(de)(de)(de)手段來打開突(tu)破口。

人民幣資產組合上線

本(ben)次發(fa)布會的(de)(de)(de)另(ling)一(yi)(yi)大(da)亮點(dian)是，投米RA宣(xuan)布其(qi)人民幣資(zi)(zi)(zi)產(chan)組合(he)上線。投米RA人民幣資(zi)(zi)(zi)產(chan)與投米RA海外資(zi)(zi)(zi)產(chan)一(yi)(yi)脈相承，由專業的(de)(de)(de)資(zi)(zi)(zi)產(chan)配置團隊從3000多(duo)支公(gong)募基(ji)金中(zhong)甄選9支跨區(qu)域、跨類(lei)別、相關性(xing)弱的(de)(de)(de)優(you)質資(zi)(zi)(zi)產(chan)，覆蓋中(zhong)美多(duo)種資(zi)(zi)(zi)產(chan)類(lei)別，股票、債券、黃金等。這些投資(zi)(zi)(zi)組合(he)能有效(xiao)分(fen)散風險，平滑單一(yi)(yi)資(zi)(zi)(zi)產(chan)波動，從而(er)實現風險可控、收益可期(qi)。投米RA以不斷完善的(de)(de)(de)產(chan)品宣(xuan)導長(chang)期(qi)資(zi)(zi)(zi)產(chan)配置理念，一(yi)(yi)方面推動該(gai)了(le)從固(gu)收投資(zi)(zi)(zi)到權益投資(zi)(zi)(zi)的(de)(de)(de)轉(zhuan)變，另(ling)一(yi)(yi)方面，也令更多(duo)原本(ben)投機于中(zhong)國(guo)資(zi)(zi)(zi)本(ben)市場的(de)(de)(de)資(zi)(zi)(zi)金有了(le)長(chang)期(qi)穩定的(de)(de)(de)獲(huo)益渠道，推進了(le)中(zhong)國(guo)資(zi)(zi)(zi)本(ben)市場的(de)(de)(de)長(chang)期(qi)健(jian)康發(fa)展(zhan)。

中國智能投顧行業剛剛起步，資產配置理念尚需夯實

王福星在發布(bu)會上表示，目前中(zhong)(zhong)美(mei)(mei)(mei)智(zhi)能(neng)(neng)(neng)投(tou)顧(gu)尚有差(cha)距。從(cong)人均投(tou)資額的(de)(de)角度(du)看(kan)，Betterment 為(wei)30000美(mei)(mei)(mei)元，Wealthfront 為(wei)50000美(mei)(mei)(mei)元，投(tou)米(mi)RA為(wei)21358美(mei)(mei)(mei)元。從(cong)布(bu)局情(qing)況來看(kan)，富(fu)國(guo)銀行、美(mei)(mei)(mei)銀美(mei)(mei)(mei)林、富(fu)達國(guo)際(ji)、高盛(sheng)、花旗(qi)、先(xian)鋒、嘉(jia)信(xin)、貝萊德等傳統巨頭已陸續進(jin)軍智(zhi)能(neng)(neng)(neng)投(tou)顧(gu)業務，而(er)國(guo)內四大(da)(da)行還(huan)未(wei)見布(bu)局；從(cong)資金覆蓋渠道看(kan)，Betterment 和(he) Wealthfront 都(dou)接入到管理(li)退休(xiu)賬戶【401(k)】和(he)教育儲(chu)蓄（529計劃），而(er)國(guo)內智(zhi)能(neng)(neng)(neng)投(tou)顧(gu)產(chan)品的(de)(de)覆蓋面還(huan)比較窄。中(zhong)(zhong)國(guo)的(de)(de)智(zhi)能(neng)(neng)(neng)投(tou)顧(gu)行業展(zhan)(zhan)現(xian)出非常明顯的(de)(de)起步階(jie)段特(te)征。但是，中(zhong)(zhong)國(guo)智(zhi)能(neng)(neng)(neng)投(tou)顧(gu)表現(xian)出更為(wei)強勁有力的(de)(de)增長勢頭，Betterment 的(de)(de) AUM 月增長為(wei)6%，Wealthfront 為(wei)3%，而(er)投(tou)米(mi)RA則為(wei)33.6%。未(wei)來，中(zhong)(zhong)產(chan)人群規模的(de)(de)擴(kuo)大(da)(da)、移動互聯網的(de)(de)普及，以及傳統投(tou)顧(gu)在中(zhong)(zhong)國(guo)的(de)(de)缺(que)失，都(dou)將令中(zhong)(zhong)國(guo)的(de)(de)智(zhi)能(neng)(neng)(neng)投(tou)顧(gu)獲得更具潛力的(de)(de)發展(zhan)(zhan)空間。

唐寧認為，中美(mei)之間在(zai)智能投顧方面較大的差距，不在(zai)技(ji)(ji)術(shu)(shu)，而(er)在(zai)資產(chan)配置理念。更(geng)寬泛來說(shuo)，整個金融科(ke)技(ji)(ji)創新的關鍵都不在(zai)技(ji)(ji)術(shu)(shu)，而(er)在(zai)于(yu)對客戶需求，尤(you)其是客戶未感(gan)知(zhi)到的隱(yin)性需求和長期需求的洞(dong)察，并通過技(ji)(ji)術(shu)(shu)創新、模(mo)式創新更(geng)好(hao)地滿足這些需求。

談到(dao)未來，唐寧指出，走進新的(de)(de)(de)(de)(de)十年(nian)，資產(chan)配(pei)置應該是關鍵詞。中產(chan)階層、大眾富(fu)裕階層需(xu)要(yao)資產(chan)配(pei)置服務(wu)，但(dan)傳(chuan)統(tong)方(fang)式不能(neng)帶給他們(men)這種必需(xu)的(de)(de)(de)(de)(de)服務(wu)，那(nei)就用科(ke)技的(de)(de)(de)(de)(de)方(fang)式，生成一(yi)個(ge)(ge)可以擁有20年(nian)、30年(nian)的(de)(de)(de)(de)(de)資產(chan)組合。用機(ji)器人去管(guan)自(zi)己(ji)的(de)(de)(de)(de)(de)資產(chan)組合，那(nei)樣我們(men)的(de)(de)(de)(de)(de)資本市(shi)場會非(fei)常(chang)穩定，當活到(dao)一(yi)百(bai)歲能(neng)實現(xian)的(de)(de)(de)(de)(de)時(shi)候(hou)，后四十年(nian)可以有一(yi)個(ge)(ge)很好的(de)(de)(de)(de)(de)財富(fu)管(guan)理(li)的(de)(de)(de)(de)(de)未來。