北京2017年(nian)9月19日電 /美通社/ -- 今日，美國領先的數字化(hua)投(tou)顧平臺Ellevest宣布完成3460萬美元的融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)。宜信(xin)新金(jin)融(rong)(rong)(rong)產業投(tou)資(zi)(zi)基金(jin)參(can)與此輪融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)，其他(ta)投(tou)資(zi)(zi)方(fang)還包括知名社會影響(xiang)力風投(tou)Rethink Impact、晨星、PSP Growth、Salesforce Ventures、LH Holdings等投(tou)資(zi)(zi)公司(si)。

目(mu)前，宜(yi)信(xin)新金融(rong)產業投(tou)資(zi)(zi)基(ji)金在全球(qiu)投(tou)資(zi)(zi)項(xiang)目(mu)已達(da)兩位數，覆(fu)蓋(gai)汽車金融(rong)、互聯網(wang)保(bao)險、網(wang)絡借貸(dai)、企業金融(rong)服務等(deng)金融(rong)科(ke)技各細分(fen)領域，此次(ci)投(tou)資(zi)(zi)Ellevest彰顯(xian)出宜(yi)信(xin)放眼(yan)全球(qiu)的(de)戰略眼(yan)光和卓越的(de)投(tou)資(zi)(zi)基(ji)因。

市場潛力巨大 美國富裕女性亟需財務規劃

調(diao)查顯示，在美(mei)(mei)(mei)國(guo)女(nv)性(xing)(xing)越來(lai)越富(fu)(fu)(fu)裕。女(nv)性(xing)(xing)目前掌握了美(mei)(mei)(mei)國(guo)總(zong)額超過11萬億(yi)美(mei)(mei)(mei)元的財(cai)(cai)(cai)富(fu)(fu)(fu)，而百萬富(fu)(fu)(fu)翁中(zhong)女(nv)性(xing)(xing)占比(bi)達到(dao)45%。但40歲(sui)以下的女(nv)性(xing)(xing)富(fu)(fu)(fu)裕人(ren)群中(zhong)，75%都缺(que)乏財(cai)(cai)(cai)務(wu)顧(gu)問。即使25%擁有財(cai)(cai)(cai)務(wu)顧(gu)問的女(nv)性(xing)(xing)人(ren)群中(zhong)，仍有高達67%認為(wei)財(cai)(cai)(cai)務(wu)顧(gu)問未(wei)能(neng)充(chong)分理(li)解(jie)(jie)自(zi)己的需求。美(mei)(mei)(mei)國(guo)女(nv)性(xing)(xing)富(fu)(fu)(fu)裕階層如何更好地(di)管理(li)財(cai)(cai)(cai)富(fu)(fu)(fu)已(yi)經成為(wei)亟待(dai)解(jie)(jie)決的重(zhong)要課題。

Ellevest是(shi)一家由(you)女(nv)(nv)性創立(li)、經(jing)營的(de)數字化(hua)投(tou)顧平臺，致力于幫助全球女(nv)(nv)性提升(sheng)財(cai)富(fu)管理能力。在(zai)投(tou)資(zi)(zi)方面，女(nv)(nv)性與(yu)男性有著(zhu)許多(duo)不同，她們(men)更為看(kan)重的(de)是(shi)實現人生目標，而非獲取超額(e)收益。因此(ci)Ellevest為女(nv)(nv)性提供直觀、全面、現實的(de)投(tou)資(zi)(zi)計劃，幫助她們(men)更自信地掌握個人財(cai)產(chan)。Ellevest的(de)獨特市場定位受到了(le)資(zi)(zi)本市場的(de)廣泛肯定，吸引了(le)包括著(zhu)名網球明星大威廉姆斯在(zai)內的(de)眾多(duo)投(tou)資(zi)(zi)者。

Ellevest的(de)聯合創始人Sallie Krawcheck女(nv)士是華(hua)爾街最有(you)影響女(nv)性高(gao)管(guan)之一，此前曾擔任美國銀行(xing)(xing)(xing)美林證(zheng)券財(cai)(cai)(cai)富管(guan)理(li)(li)業(ye)務(wu)主管(guan)、花旗(qi)銀行(xing)(xing)(xing)財(cai)(cai)(cai)富管(guan)理(li)(li)業(ye)務(wu)首席執行(xing)(xing)(xing)官(guan)和花旗(qi)銀行(xing)(xing)(xing)首席財(cai)(cai)(cai)務(wu)官(guan)等職務(wu)。基于過(guo)往經歷，Sallie Krawcheck意(yi)識到投資(zi)(zi)理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)行(xing)(xing)(xing)業(ye)幾乎就是男性的(de)世界，投資(zi)(zi)顧問和客戶群體的(de)構成都偏重男性，這些行(xing)(xing)(xing)業(ye)偏見(jian)阻礙了許(xu)多女(nv)性的(de)財(cai)(cai)(cai)富目標。因此，Sallie Krawcheck把幫助女(nv)性釋(shi)放(fang)財(cai)(cai)(cai)富潛力作為自(zi)己的(de)畢生使命，并組建團隊(dui)創立(li)了Ellevest。

Ellevest十分了解女(nv)性(xing)(xing)客戶的(de)(de)需求(qiu)，其(qi)首席(xi)設計師曾設計Vogue網站(zhan)，更懂(dong)得(de)女(nv)性(xing)(xing)客戶的(de)(de)審美(mei)要求(qiu)；其(qi)產(chan)品經理來(lai)自瘦身品牌(pai)Weight Watchers，更懂(dong)得(de)怎樣鼓勵女(nv)性(xing)(xing)客戶改變行為習慣；此外Ellevest與(yu)投資研究公司晨星建立了合(he)作伙伴關系，從而(er)獲得(de)更精確的(de)(de)數(shu)據和(he)分析支持。

完成3460萬美元融資，推出混合平臺Ellevest Ascent

Ellevest此輪獲得3460萬美(mei)元投(tou)資將(jiang)運用于技術升(sheng)級和產品研發。此前，Ellevest主要通過線上投(tou)顧平臺(tai)為女性客戶實現智能理財。而(er)為滿足越(yue)來越(yue)多(duo)客戶對(dui)于人工(gong)交流(liu)以及財務規劃的需求，Ellevest同時宣布(bu)推出一個(ge)結合(he)智能金融(rong)科技與人工(gong)投(tou)資顧問的強大混合(he)式平臺(tai)Ellevest Ascent。

Ellevest Ascent將為(wei)客(ke)戶提供(gong)專屬的(de)投(tou)資顧問，定制女性(xing)每一階段的(de)理財計劃(hua)。投(tou)資顧問會(hui)從長遠計劃(hua)入手，在職業、家(jia)庭、稅收、現(xian)金流、債務、信用、投(tou)資、退休(xiu)和保(bao)險九個方面管(guan)理客(ke)戶的(de)財富健康(kang)。此外，Ellevest Ascent還能(neng)夠為(wei)客(ke)戶節省消費、醫保(bao)、報稅等方面的(de)開支。

基于歷史(shi)大數據，Ellevest構(gou)建了風險(xian)矩(ju)陣模型(xing)，根據客戶(hu)不同(tong)的(de)(de)風險(xian)承(cheng)擔(dan)情(qing)況為(wei)其匹配較(jiao)佳金融(rong)產品。對女性(xing)而言，相較(jiao)短(duan)期收益(yi)，實現個人財務目標(biao)更(geng)為(wei)重要，據此(ci)Ellevest將女性(xing)的(de)(de)一(yi)些個人偏好加入財務計劃，使得整(zheng)體(ti)模型(xing)更(geng)加精準(zhun)。例如大多數投(tou)(tou)資(zi)顧(gu)問或者機器(qi)人投(tou)(tou)顧(gu)會向客戶(hu)推薦(jian)財務指標(biao)實現概(gai)率(lv)為(wei)50%的(de)(de)投(tou)(tou)資(zi)組合(he)，而Ellevest則利用科技(ji)手段將這(zhe)一(yi)概(gai)率(lv)提升到70%，并通過(guo)AI / Monte Carlo模擬和專利技(ji)術為(wei)客戶(hu)量身推薦(jian)較(jiao)佳資(zi)產配置組合(he)。

人工結合智能 有效提升女性財務管理能力

目(mu)前Ellevest主(zhu)要(yao)將(jiang)目(mu)標(biao)群體定位(wei)于年輕的(de)(de)職(zhi)(zhi)業女性，通過人(ren)(ren)工結合科技的(de)(de)方式依(yi)照客戶(hu)的(de)(de)個人(ren)(ren)目(mu)標(biao)，幫(bang)助(zhu)她們規劃人(ren)(ren)生財富軌跡。Ellevest不僅會考慮(lv)到客戶(hu)的(de)(de)當下(xia)收(shou)(shou)入，更會參照女性與男性不同的(de)(de)收(shou)(shou)入曲線(xian)，全方位(wei)分(fen)析并量身定制財務方案，其中包括正視女性和男性的(de)(de)薪(xin)水差距(ju)，計算(suan)女性因(yin)生育離(li)開職(zhi)(zhi)場所造成的(de)(de)收(shou)(shou)入缺失，以及考慮(lv)到退休時女性平均壽(shou)命較長的(de)(de)特點等。

Ellevest 首(shou)席執行(xing)官兼聯(lian)合創始人Sallie Krawcheck女(nv)士表(biao)示(shi)，“Ellevest致(zhi)力于消除因性別差異而導致(zhi)的(de)投資理財差異。很高興宜信(xin)新金融產業投資基金能夠助力我們努(nu)力實現這(zhe)一(yi)使命，我們將利用(yong)這(zhe)筆(bi)投資去幫(bang)助女(nv)性在生活中(zhong)獲得更多(duo)財力。非(fei)常期待(dai)未來與宜信(xin)在更多(duo)領域(yu)合作，共同(tong)促進我們平(ping)臺的(de)蓬勃發(fa)展。”

“我們(men)認(ren)為Ellevest相比市場上的(de)(de)智(zhi)能投(tou)顧公司有著獨特的(de)(de)優勢，包括針對職業女(nv)性(xing)的(de)(de)目標客(ke)戶定位(wei)，精心(xin)設計的(de)(de)客(ke)戶優化(hua)體驗(yan)，經驗(yan)豐富的(de)(de)創業管理團隊，以及結合(he)人工與智(zhi)能的(de)(de)混(hun)合(he)模式等。” 宜信(xin)新金融產業投(tou)資基(ji)金管理合(he)伙(huo)人叢郁先(xian)生(sheng)表示，“未來(lai)女(nv)性(xing)在(zai)財(cai)富領域的(de)(de)占比和影響力將(jiang)不斷(duan)攀(pan)升(sheng)，我們(men)非常(chang)看好(hao)Ellevest的(de)(de)發(fa)展前(qian)景，并將(jiang)與Ellevest共同努力運用金融科技(ji)提升(sheng)女(nv)性(xing)財(cai)富管理能力。”

自2016年2月(yue)成立(li)以來，宜信新金(jin)融(rong)(rong)產業(ye)投資基金(jin)即致力于布局國內(nei)外(wai)高(gao)速(su)發(fa)展(zhan)的(de)金(jin)融(rong)(rong)科(ke)技(ji)領域(yu)，基于宜信過去(qu)豐(feng)富(fu)的(de)經驗積(ji)累和數據支持，成功(gong)地投資了很多優質資產。未來，宜信新金(jin)融(rong)(rong)產業(ye)投資基金(jin)還將繼續發(fa)掘極(ji)具潛力的(de)金(jin)融(rong)(rong)科(ke)技(ji)公司，通過科(ke)技(ji)手(shou)段(duan)令金(jin)融(rong)(rong)產業(ye)更健(jian)康、更高(gao)效。