北(bei)京2018年10月25日電 /美通(tong)社/ -- SWIFT 公布新即時跨境支付概念驗(yan)證(zheng)的成功測試結果。中國(guo)、新加坡、泰國(guo)及澳大利(li)亞(ya)的銀行參與該(gai)項測試。

試驗(yan)成(cheng)功證(zheng)明，境(jing)內實時(shi)支(zhi)付系統(tong)使用 gpi 后，即便支(zhi)付涉及境(jing)內結算(suan)或(huo)非 gpi 銀行(xing)，也可以幾乎(hu)瞬間完成(cheng)結算(suan)。

自2017年(nian)上(shang)(shang)線后(hou)，SWIFT gpi 已(yi)(yi)經(jing)消除跨境支(zhi)付中經(jing)常(chang)出現的眾(zhong)多(duo)障礙。目前，50%的 gpi 支(zhi)付款(kuan)(kuan)項在(zai)30分鐘內便能匯(hui)入最終受益人賬(zhang)戶，其(qi)中許多(duo)支(zhi)付在(zai)數秒內便能完成。在(zai)上(shang)(shang)述(shu)支(zhi)付走廊(lang)中，較(jiao)快的一筆支(zhi)付是由(you)某新加坡(po) gpi 銀行匯(hui)款(kuan)(kuan)至某澳大利亞 gpi 銀行賬(zhang)戶，耗時(shi)僅9秒鐘，這已(yi)(yi)經(jing)相當于(yu)實時(shi)跨境支(zhi)付。

然(ran)而，如果(guo)支(zhi)付(fu)鏈涉及到多家銀行(xing)，且(qie)最(zui)后(hou)階段要在收款國清(qing)算(suan)，受(shou)當地(di)清(qing)算(suan)系(xi)統運行(xing)時間的制約，境內支(zhi)付(fu)有時會出現延(yan)遲(chi)。

通常(chang)全天(tian)候運行的實時支付(fu)系統誕生后，人們有望消(xiao)除這(zhe)些障礙，確(que)保許多(duo)支付(fu)能在數秒而不是數小時內到賬。

新支(zhi)付平臺 (NPP)（澳大利亞(ya)(ya)境內(nei)實時支(zhi)付系統(tong)）誕生后(hou)，使得 SWIFT 與(yu)澳大利亞(ya)(ya)、中(zhong)國、新加坡和泰國*的一組銀(yin)行能夠研究在(zai) NPP 中(zhong)實施 gpi 服務的可行性，同(tong)時他們(men)也在(zai)評(ping)估該(gai)系統(tong)如何進(jin)一步加快上(shang)述跨境支(zhi)付。

此次(ci)試驗(yan)力求(qiu)確認能否(fou)在境(jing)內即時(shi)支(zhi)付系統(tong)中融(rong)合和實施該項服務，以便將(jiang) gpi 體驗(yan)進一步擴大到境(jing)內市場和最終受益人賬戶(hu)，甚(shen)至延伸至正常營業時(shi)間之外。

該(gai)項試驗的成(cheng)功(gong)已證(zheng)實，SWIFT gpi 的“秒(miao)速支(zhi)付”體(ti)驗能夠通(tong)過境內實時(shi)支(zhi)付，順暢擴大到采用 NPP 的所有銀行賬戶。

以(yi)下是試驗的(de)要聞：

• 共有12家銀行參與該試驗，其中9家銀行匯出跨境 SWIFT gpi 支付款項至澳大利亞，3家澳大利亞銀行通過 NPP 在境內處理上支付。
• 試驗涉及三條國家走廊，即中國-澳大利亞、新加坡-澳大利亞和泰國-澳大利亞走廊。
• 試驗模擬了大部分真實業務需求，以確保全面性，其中包括：篩查、支付驗證、流動性管理、報文轉換，以及對 SWIFT gpi Tracker 的實時狀態更新。
• 試驗在澳大利亞營業時間和非營業時間內對匯入支付款項進行處理，從而驗證了延長運行時間的可行性。
• 試驗中較快的 SWIFT gpi 支付來自中國。該支付通過 NPP 在18秒后到達澳大利亞的最終受益人賬戶。
• 新加坡和泰國匯出的較快速測試支付同樣通過 NPP 在30秒后匯入澳大利亞最終受益人賬戶。
• 試驗期間匯出的所有支付均在60秒內完成端對端處理。

亞太區董事總經理 Eddie Haddad 先生表示：“上(shang)(shang)述(shu)結果證明(ming)，必須具(ju)備(bei)兩項重要(yao)前提，才能(neng)在本(ben)地區實(shi)現(xian)(xian)即時(shi)跨境(jing)(jing)支(zhi)付(fu)服務。首(shou)先(xian)，我們(men)要(yao)能(neng)夠將處(chu)理(li)跨境(jing)(jing)支(zhi)付(fu)的(de)窗口時(shi)間延長至(zhi)常規營業時(shi)間之(zhi)外。其次，我們(men)要(yao)能(neng)夠將跨境(jing)(jing) SWIFT gpi 與境(jing)(jing)內實(shi)時(shi)支(zhi)付(fu)系統對(dui)(dui)接(jie)，以便在更多機構(gou)之(zhi)間實(shi)現(xian)(xian)更快速的(de)跨境(jing)(jing)支(zhi)付(fu)。為實(shi)現(xian)(xian)上(shang)(shang)述(shu)對(dui)(dui)接(jie)，澳洲國民銀行等(deng)參與銀行對(dui)(dui)匯入的(de) SWIFT gpi 款項實(shi)施后續處(chu)理(li)，將其作為 NPP 即時(shi)支(zhi)付(fu)。”

澳洲國民銀行支付部總經理 Paul Franklin 先生表示：“澳洲國民銀(yin)行(xing)擔當牽頭(tou)人，參與(yu)(yu)最近 SWIFT 對(dui) NPP 跨境支(zhi)付的(de)即時處(chu)理‘概念驗(yan)證(zheng)’項目，我們對(dui)此深感自(zi)豪。我們已經證(zheng)明，客(ke)戶能夠(gou)在數秒(miao)內獲取資金(jin)，并大(da)幅縮(suo)短端(duan)對(dui)端(duan)處(chu)理時間(jian)(jian)(jian)。通(tong)過該(gai)項目，我們有(you)機會證(zheng)實(shi)，我們的(de)全天候清算(suan)服務(wu)可以(yi)借助 NPP，在常規 RTGS 營業時間(jian)(jian)(jian)外處(chu)理匯往其他銀(yin)行(xing)的(de)國際(ji)支(zhi)付。這有(you)望大(da)幅延長(chang)匯款截止時間(jian)(jian)(jian)，尤其有(you)利于(yu)亞洲時區內發起的(de)支(zhi)付。該(gai)試點項目的(de)成功歸功于(yu)參與(yu)(yu)銀(yin)行(xing)的(de)共同努力，以(yi)及向客(ke)戶提(ti)供更優質支(zhi)付體驗(yan)的(de)共同愿(yuan)望。”

雖然首次試驗的重點是通過 NPP 匯入澳大利亞的支(zhi)付款項，但試驗中的發現(xian)(xian)(xian)也(ye)會(hui)被用于最終確定(ding)新的 SWIFT gpi 即時跨境支(zhi)付服務。該(gai)服務的設計旨(zhi)在實現(xian)(xian)(xian)擴(kuo)容，與世界各地(di)的其(qi)他實時支(zhi)付系統融合(he)。SWIFT 正與多家境內實時支(zhi)付運營商和監管機構協商，探討如何(he)將(jiang)這些機構的相關支(zhi)付走廊接(jie)入 gpi。該(gai)服務將(jiang)利用現(xian)(xian)(xian)有 SWIFT gpi 基礎(chu)設施(shi)，逐步添加業務規則以(yi)消除支(zhi)付鏈中殘留(liu)的業務障礙，而不(bu)會(hui)增加對新跨境基礎(chu)設施(shi)的額外投資。

自2017年(nian)1月(yue)啟動(dong)以來，SWIFT gpi 已得到(dao)(dao)270多家金融機構(gou)的(de)(de)迅速(su)采用，每(mei)天發送的(de)(de) SWIFT gpi 報(bao)文涉(she)及的(de)(de)金額(e)超過(guo)1000億美元。半(ban)數 SWIFT gpi 支(zhi)付(fu)(fu)在不到(dao)(dao)30分(fen)鐘(zhong)內到(dao)(dao)達最(zui)終(zhong)受益人賬戶，許多支(zhi)付(fu)(fu)在幾秒鐘(zhong)內到(dao)(dao)賬，幾乎100%的(de)(de)支(zhi)付(fu)(fu)在24小(xiao)時內到(dao)(dao)賬。目前，30% 的(de)(de) SWIFT 客戶支(zhi)付(fu)(fu)通過(guo) gpi 完成。到(dao)(dao)2020年(nian)末, SWIFT 將(jiang)進一步拓展其 gpi 服務至 SWIFT 全(quan)球網絡中所有(you)的(de)(de)10,000家銀行。

用于新聞報道 -- 參與銀行新聞發言人表述：

澳新銀行清算服務產品負責人 Luke Perkins 先生：
“試驗結果證明，我們能夠持續一貫地實現近乎(hu)實時的(de)跨境支(zhi)付(fu)。對客戶來講，這不僅意味著快(kuai)速執行支(zhi)付(fu)，同樣重要的(de)是，客戶能夠突破時區(qu)阻礙，拓展支(zhi)付(fu)格(ge)局。”

中國銀行總行清算部副總經理孫尚斌先生：
“目前(qian)，SWIFT 立(li)足于 gpi 和(he)境(jing)內即時(shi)支(zhi)(zhi)付(fu)，正與(yu)全球銀(yin)行(xing)密切合作，建立(li)跨境(jing)實時(shi)支(zhi)(zhi)付(fu)服務。這項服務將切實提升跨境(jing)支(zhi)(zhi)付(fu)的效率(lv)，為客戶提供優質服務體驗。中國銀(yin)行(xing)是參與(yu) gpi 創新項目的發起銀(yin)行(xing)之一，我們期盼繼續與(yu)其他銀(yin)行(xing)共(gong)同努力，持(chi)續提升跨境(jing)支(zhi)(zhi)付(fu)效率(lv)及服務水平。”

澳大利亞聯邦銀行支付發展與戰略部總經理 Albert Naffah 先生： 
“這項試驗顯示，通過(guo)連接(jie) SWIFT、NPP 及我們的(de)(de)實時(shi)核心銀行服(fu)務(wu)平(ping)臺，我們的(de)(de)客(ke)戶(hu)(hu)能夠在不到60秒時(shi)間內收取跨(kua)境支付入賬。我們開發了澳大(da)利亞首個(ge)實時(shi)核心銀行服(fu)務(wu)平(ping)臺，幫助客(ke)戶(hu)(hu)在世(shi)界范圍內開展全(quan)天候商業活動。”

星展銀行全球交易服務部支付負責人 Atul Bhuchar 先生：
“星展銀行始(shi)終身處支(zhi)付(fu)變革的(de)前沿。這次(ci)成功試(shi)驗再次(ci)為實時跨境支(zhi)付(fu)的(de)發展旅(lv)程豎立重要(yao)的(de)里程碑(bei)。通過該項(xiang)目中與 SWIFT 的(de)合(he)作，我們采取積極步驟，幫(bang)助(zhu)確定全球支(zhi)付(fu)框架，并為變革客(ke)戶(hu)支(zhi)付(fu)經歷作出貢(gong)獻。”

中國工商銀行運行管理部副總經理彭華先生：
“工商(shang)銀(yin)行很高興參與 SWIFT 實(shi)時(shi)跨境支(zhi)付測試(shi)。測試(shi)結果令(ling)人振奮。我們期盼實(shi)施和(he)推進該(gai)項目，促使(shi)其早日實(shi)現。該(gai)服務將提升工商(shang)銀(yin)行客(ke)戶的(de)跨境支(zhi)付體驗，包括大幅加快跨境支(zhi)付速度，延長營業時(shi)間。”

泰華農業銀行執行副總裁 K. Silawat Santivisat 先生：
“加快 gpi 支付加劇國際支付業務的競爭。我們看到，銀行和代理機構都力求向行業提供更便利的渠道和更快速的服務。即時支付在境內清算中已司空見慣，但測試證明，國際交易也能實現同樣的成果，這個前景令人振奮。”

泰國匯商銀行高級執行副總裁兼零售貸款產品、零售支付和資金融通管理部負責人 Apiphan Charoenanusorn 夫人：
“泰國匯商銀行重視開發創新技術和服務，力求將本銀行改造成多功能數字平臺，大幅提升金融服務體驗。最近，我們參與 SWIFT 的試點測試項目，以實現即時跨境轉賬。銀行的新支付平臺 (NPP) 加快了支付速度。因此，該項創新非常符合我們的‘數字支付路線圖’政(zheng)策(ce)。新服務將提高跨(kua)境(jing)轉賬的效率，實現近乎實時的匯(hui)款和收款。該服務有望增進客(ke)戶體驗，無(wu)論是在(zai)新加坡和馬來(lai)西亞等境(jing)外地區工作，希望匯(hui)錢回家(jia)的客(ke)戶，還是匯(hui)款用于教育、電(dian)子商(shang)務或中小企業進出口的客(ke)戶。”

渣打銀行董事總經理兼代理行服務產品全球負責人 Shirish Wadivkar 先生：
“通過 SWIFT gpi 連接(jie)新的(de)(de)即時(shi)本地(di)支(zhi)付網絡后，我(wo)們可以為所有客戶提(ti)供極致快(kuai)速的(de)(de)國際支(zhi)付服(fu)務，并在透明度、支(zhi)付數(shu)據豐富(fu)度和可追溯性方面達到相同的(de)(de) gpi 金(jin)標準(zhun)。適時(shi)獲(huo)取跨境資(zi)金(jin)令客戶受益 - 無論是零售、商(shang)業、公司還是機構客戶；作為 SWIFT gpi 的(de)(de)創始(shi)成員，渣打銀行認為一切(qie)才(cai)剛剛開始(shi)。”

大華銀行董事總經理兼批發銀行服務部負責人 Frederick Chin 先生：
“大華銀行參(can)與(yu) SWIFT 的(de)實(shi)時(shi) gpi 項目。這表明我(wo)們致力(li)于向(xiang)客戶(hu)提(ti)供可靠、高效(xiao)、有效(xiao)的(de)跨(kua)境(jing)金融解(jie)決方案(an)。支付處(chu)理(li)時(shi)間從一天縮短到(dao)數秒(miao)后，客戶(hu)能夠更(geng)好地管(guan)理(li)自身的(de)現(xian)金流和運(yun)營(ying)資本，更(geng)確定地滿足(zu)自身的(de)跨(kua)境(jing)業務和財務需要(yao)。”