北(bei)京2021年(nian)9月26日 /美通社(she)/ -- 2021年(nian)9月24日，中國(guo)(guo)金融創(chuang)新論壇暨中國(guo)(guo)金融創(chuang)新成(cheng)果發(fa)布會(hui)在北(bei)京舉行(xing)，五礦信托(tuo)憑借前(qian)瞻的資產配置創(chuang)新服(fu)務體系、快速成(cheng)長的家族(zu)信托(tuo)業務，斬獲(huo)2021中國(guo)(guo)金融創(chuang)新獎“十佳財(cai)富(fu)管理創(chuang)新獎”和(he)“十佳家族(zu)信托(tuo)管理創(chuang)新獎”兩項大獎，這是(shi)繼2019年(nian)、2020年(nian)后再度蟬(chan)聯獎項。

“中國(guo)金融(rong)創(chuang)新(xin)獎”由(you)行業權威媒體《銀行家》雜志(zhi)發(fa)起，評(ping)選范(fan)圍覆蓋(gai)銀行、信托、資管公(gong)司(si)等業態，在金融(rong)業內具有(you)廣(guang)泛影響力，是衡(heng)量金融(rong)機(ji)構(gou)創(chuang)新(xin)能(neng)力的重要(yao)獎項之(zhi)一。本(ben)屆創(chuang)新(xin)評(ping)選自3月(yue)開(kai)始征集，由(you)專家評(ping)審團嚴格按(an)照(zhao)程序和評(ping)選指標(biao)進(jin)行評(ping)定，經過數月(yue)多輪考核，最終推選五礦信托等頂尖機(ji)構(gou)進(jin)入榜單。

本屆(jie)中國金(jin)融(rong)(rong)創(chuang)新論(lun)壇由“中國金(jin)融(rong)(rong)創(chuang)新成(cheng)果線上發(fa)布會”與“頂尖(jian)金(jin)融(rong)(rong)機構代(dai)表(biao)閉門(men)思辨會”兩部分(fen)組成(cheng)。五礦信托總經理(li)王卓出席(xi)線上論(lun)壇并發(fa)表(biao)《數(shu)字(zi)化(hua)賦(fu)能資產管理(li)、財富管理(li)的理(li)論(lun)與實踐》主(zhu)題演講(jiang)。

王卓表示，“數(shu)字化(hua)(hua)(hua)賦能是(shi)(shi)一(yi)個系統、復雜的迭代升級過(guo)程(cheng)。在這個探索的過(guo)程(cheng)中，以客戶為(wei)中心、從業務(wu)出發、以場景(jing)化(hua)(hua)(hua)應(ying)用為(wei)先(xian)導應(ying)是(shi)(shi)數(shu)字化(hua)(hua)(hua)賦能的基本原則。五礦(kuang)信托將找到(dao)優先(xian)級最高的數(shu)字化(hua)(hua)(hua)戰略(lve)重點，協(xie)調各方(fang)資源實(shi)踐創新(xin)(xin)行動(dong)，同時設立合理(li)的指標評估績效，從而進一(yi)步協(xie)調資源，推動(dong)創新(xin)(xin)行動(dong)由點到(dao)面的擴張，是(shi)(shi)我(wo)們(men)認為(wei)比較可行的路徑(jing)。未來，我(wo)們(men)將通過(guo)全面開展(zhan)IT治理(li)、風控運營、財富(fu)管理(li)等七大領域的建設，努力實(shi)現公司的全面數(shu)字化(hua)(hua)(hua)轉型。”

創新資產配置服務體系 堅守長期價值

在(zai)中國(guo)經濟轉(zhuan)型(xing)升(sheng)級的大背景下(xia)，疫情沖擊(ji)、資(zi)管新(xin)規等因素加劇了不(bu)同大類(lei)資(zi)產之間的分化(hua)，客戶對(dui)長期可持(chi)續回報需求更加強烈。五礦信托根(gen)據(ju)金(jin)融(rong)市場(chang)和(he)客戶意愿(yuan)的變化(hua)，立足國(guo)際化(hua)視野，提出(chu)通(tong)過(guo)“日新(xin)工程”夯實“二次轉(zhuan)型(xing)”根(gen)基(ji)，重塑管理架構(gou)的全(quan)新(xin)戰略。

這一戰略(lve)的核(he)心在于，以客戶為(wei)中心構建(jian)并(bing)深(shen)化(hua)全市(shi)場的資產(chan)配(pei)置(zhi)服(fu)務(wu)并(bing)推動產(chan)品凈值化(hua)轉型。圍繞這項重(zhong)點任務(wu)，五礦信托搭建(jian)了全光譜(pu)產(chan)品貨架，已形(xing)(xing)成跨市(shi)場、跨周期的資產(chan)配(pei)置(zhi)基石，通過對科(ke)學配(pei)置(zhi)理念的不斷滲透(tou)，創新性配(pei)備(bei)資產(chan)配(pei)置(zhi)系統(tong)，并(bing)舉辦(ban)內部資產(chan)配(pei)置(zhi)大賽，不斷強化(hua)復合(he)型人(ren)才隊伍建(jian)設，同(tong)時(shi)運用(yong)晶選私募評(ping)價體系對基金(jin)管理人(ren)進行(xing)全方位(wei)評(ping)估，實現優中選優，形(xing)(xing)成完(wan)整的資產(chan)配(pei)置(zhi)閉環，通過完(wan)善、科(ke)學、個性化(hua)的資產(chan)配(pei)置(zhi)服(fu)務(wu)堅守客戶長期價值。

關注“共同富裕”服務模式 創造專業價值

《銀(yin)行家》以“財(cai)富管理與共同富裕的創(chuang)新探討(tao)”為議題，邀請來自(zi)銀(yin)行、信(xin)托等金融(rong)機構代表，共同探討(tao)金融(rong)轉型的熱(re)點(dian)問題，在睿智思辨中洞見財(cai)富管理的未來。

五礦信托(tuo)財富管理(li)中(zhong)心(xin)總(zong)經理(li)何飛參與圓桌(zhuo)對話，針對“共同(tong)富裕”進行了深入的闡述：

“‘共(gong)同富(fu)(fu)(fu)裕’要求財(cai)(cai)富(fu)(fu)(fu)管(guan)理機(ji)構須積極改善社會結構，由過(guo)去的財(cai)(cai)富(fu)(fu)(fu)人群‘金(jin)(jin)字(zi)塔’向以(yi)中(zhong)等(deng)收入群體(ti)為(wei)主體(ti)的‘橄欖型’財(cai)(cai)富(fu)(fu)(fu)結構進行優(you)化。從這(zhe)個角度，信托財(cai)(cai)富(fu)(fu)(fu)管(guan)理可(ke)攻可(ke)守：一方面，在(zai)房住不炒和低(di)利率背景(jing)下，加大(da)權益類產(chan)(chan)(chan)品投資，有效(xiao)提升中(zhong)產(chan)(chan)(chan)階級財(cai)(cai)產(chan)(chan)(chan)性收入。另一方面，通過(guo)科學的資產(chan)(chan)(chan)配置(zhi)理念和大(da)量投教(jiao)內容的輸出，保(bao)護好(hao)金(jin)(jin)融消費者權益，有效(xiao)識別金(jin)(jin)融詐騙(pian)，降低(di)因(yin)為(wei)風險(xian)錯配帶來的意外沖(chong)擊，改變(bian)基(ji)金(jin)(jin)賺錢(qian)但基(ji)民不賺錢(qian)的情(qing)況。”

為此(ci)，五礦信托財(cai)(cai)富管(guan)理業務落地(di)多項舉措。何飛表(biao)示：“第(di)一，我們(men)(men)持續加大投研(yan)力(li)量，借(jie)助3S體(ti)系完成戰(zhan)略性配置研(yan)判和戰(zhan)術(shu)引導，細(xi)化(hua)到擇(ze)時(shi)和選品，深化(hua)陪伴式服(fu)務。第(di)二，我們(men)(men)通過科技觸達，拓寬服(fu)務邊界，運(yun)用(yong)智能算法實現客戶分群(qun)的精細(xi)化(hua)服(fu)務，匹配投資組合建議。第(di)三、我們(men)(men)構(gou)建了全(quan)光譜產品貨(huo)架，從(cong)單(dan)一品種到全(quan)市場主動管(guan)理，通過FOF、組合投資，為客戶實現財(cai)(cai)富增長(chang)。”

關于(yu)如(ru)(ru)何通過(guo)(guo)發揮制度優勢(shi)和服務信(xin)托功(gong)能，助力(li)共同富(fu)裕，何飛說，“我們(men)作(zuo)為(wei)(wei)財富(fu)管(guan)理機構(gou)，無論是過(guo)(guo)去傳統的固定收益產品(pin)供給(gei)，還是當(dang)下(xia)對(dui)資產配(pei)置服務矩陣的打(da)造，為(wei)(wei)的是讓客(ke)戶享受到更多財富(fu)增長的機會。信(xin)托制度還賦(fu)予了(le)我們(men)一(yi)些優勢(shi)，能夠創設如(ru)(ru)ESG框架下(xia)的慈善(shan)信(xin)托、年(nian)金(jin)信(xin)托、子女教(jiao)育(yu)信(xin)托、醫療(liao)養老信(xin)托，通過(guo)(guo)家族信(xin)托等高階財富(fu)管(guan)理形態(tai)，為(wei)(wei)客(ke)戶在稅(shui)務籌劃(hua)實(shi)現安排。”

最后(hou)，何飛提(ti)出(chu)要實現機(ji)(ji)構(gou)間(jian)的深度合作，“信(xin)托機(ji)(ji)構(gou)并(bing)不是獨立存(cun)在(zai)的財富管理機(ji)(ji)構(gou)，我們呼吁銀行、證券、基金各類型金融(rong)機(ji)(ji)構(gou)加強合作，為打(da)造綜合金融(rong)服(fu)務平臺和解決(jue)方(fang)案而不斷探索。”

家族信托發力 刷新多項紀錄

家族(zu)(zu)財富管(guan)理業務是五(wu)礦信托重點打造(zao)的核心板(ban)塊(kuai)。2020年起(qi)，五(wu)礦信托家族(zu)(zu)辦(ban)公(gong)室著力打造(zao)涵蓋(gai)家族(zu)(zu)傳(chuan)承、家族(zu)(zu)投行、家族(zu)(zu)治理、家族(zu)(zu)慈(ci)善、家族(zu)(zu)藝(yi)術、家族(zu)(zu)康(kang)養、家族(zu)(zu)全球七大(da)板(ban)塊(kuai)的家族(zu)(zu)辦(ban)公(gong)室服務體系。

同時，五(wu)礦信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)充分利用(yong)內外部專業(ye)(ye)資源，持續推進家(jia)族(zu)信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)業(ye)(ye)務(wu)(wu)創(chuang)(chuang)新研究和(he)業(ye)(ye)務(wu)(wu)落地(di)，先后(hou)推出類遺囑(zhu)家(jia)族(zu)信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)、股(gu)權家(jia)族(zu)信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)、家(jia)族(zu)慈善信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)和(he)家(jia)庭委托(tuo)(tuo)人信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)等項目，創(chuang)(chuang)新能力(li)走在行業(ye)(ye)前列。今年1-7月(yue)，五(wu)礦信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)家(jia)族(zu)信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)連續刷新了多(duo)項紀錄：單個項目管(guan)理最大(da)規模(mo)8.38億元，全(quan)權委托(tuo)(tuo)累計配置規模(mo)62.11億元，落地(di)公司成立以來最大(da)規模(mo)慈善信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)2000萬元。