深圳(zhen)2017年8月3日電 /美通社/ -- 自(zi)七(qi)月份(fen)展(zhan)開(kai)“雷霆行(xing)(xing)動”以來，國內知(zhi)名消(xiao)費金融品牌(pai)即(ji)有分(fen)期(qi)通過開(kai)展(zhan)信用知(zhi)識宣傳，加(jia)強內部流(liu)程管理，加(jia)大反(fan)欺(qi)詐(zha)(zha)審(shen)核(he)力(li)度(du)等方式，對消(xiao)費者進行(xing)(xing)教育(yu)宣傳，并且與警方配合共同打擊(ji)欺(qi)詐(zha)(zha)套現(xian)個人(ren)和中介，“雷霆行(xing)(xing)動”的(de)效果(guo)得到了初步(bu)顯現(xian)。
欺詐套現行為威脅消費金融行業發展
據中國互聯網協會發布的《2016中國網民權益保護調查報告》顯示，我國網民因垃圾信息、詐騙信息、個人信息泄露等“黑色產業”遭受的經濟損失高達915億元。我國“黑(hei)產”從業人(ren)員現已超過了150萬，黑(hei)產市場規模(mo)已經達到千億(yi)級別。在(zai)消費(fei)金(jin)融(rong)行業借助(zhu)互聯網蓬勃(bo)發(fa)展的(de)今天，不法分子也盯上了這塊“肥肉”，通過虛假身(shen)份從商家(jia)套(tao)取(qu)產品(pin)后(hou)轉賣。更有有組織的(de)黑(hei)中介通過種(zhong)種(zhong)手段騙取(qu)消費(fei)者的(de)信任，以(yi)獲得不法收益。
欺(qi)詐套現行(xing)(xing)為，不僅影響(xiang)到(dao)正常經(jing)營的(de)企(qi)業的(de)發展和(he)信(xin)譽，還會對(dui)被欺(qi)詐客(ke)戶的(de)個人信(xin)用和(he)財產造成重大損(sun)失(shi)。在即有分(fen)期反(fan)欺(qi)詐案(an)件的(de)調查(cha)中(zhong)，“合作商戶套現”、“欺(qi)騙式辦理”、“傳銷式辦單(dan)”、“虛假(jia)積分(fen)返利”等四種欺(qi)詐套現方(fang)式最為普遍，造成的(de)損(sun)失(shi)也較(jiao)大，占(zhan)比超過了七成，也是本次“雷霆(ting)行(xing)(xing)動(dong)”所重點調查(cha)打(da)擊的(de)方(fang)向。
執法打擊與宣傳教育雙管齊下
在打擊(ji)手段上，本次“雷霆行(xing)動”以(yi)執法打擊(ji)和宣傳教育雙管齊下的態勢，利用多種手段建立起全方位多角度的行(xing)動網絡。
近期在即有分期各地合作(zuo)網點的醒目位置，均擺放了主題(ti)(ti)為(wei)“重視個(ge)(ge)人(ren)征(zheng)(zheng)信(xin)(xin)，拒絕套現行(xing)為(wei)”的“雷霆行(xing)動(dong)”主題(ti)(ti)宣傳物料，而在即有分期官方微信(xin)(xin)號近期的資訊中，也不斷推(tui)送關(guan)于個(ge)(ge)人(ren)征(zheng)(zheng)信(xin)(xin)，識別欺詐套現等相關(guan)的內(nei)容。“雷霆行(xing)動(dong)”通(tong)過利用自媒體、新聞稿件(jian)、線下(xia)物料宣傳以(yi)及銷售人(ren)員(yuan)宣傳等形式，既震懾了不法分子，也讓(rang)消費者(zhe)意識到個(ge)(ge)人(ren)征(zheng)(zheng)信(xin)(xin)的重要(yao)性，對廣大消費者(zhe)進行(xing)防騙教育，自覺遠離欺詐套現行(xing)為(wei)。
對(dui)于欺詐套(tao)現(xian)行(xing)為，即(ji)有分(fen)期報以“零容忍”的態度。通過與警方密切配(pei)合，共(gong)同打(da)擊(ji)違法(fa)犯(fan)罪(zui)分(fen)子，即(ji)有分(fen)期”雷霆(ting)行(xing)動”有效的打(da)擊(ji)了欺詐套(tao)現(xian)行(xing)為，為公司和客戶挽回了經濟(ji)損失。
在(zai)(zai)(zai)今年7月份昆(kun)明(ming)某手機(ji)店(dian)的欺詐套現(xian)案(an)(an)件(jian)中，門店(dian)以免(mian)費(fei)領取手機(ji)后再返利為噱頭誘騙客(ke)戶進(jin)行(xing)辦理，多名(ming)客(ke)戶上當受騙。在(zai)(zai)(zai)發(fa)現(xian)該(gai)案(an)(an)情(qing)之后，即有分期第(di)一時間停止了對(dui)客(ke)戶的催收(shou)工作(zuo)，并向公安機(ji)關進(jin)行(xing)報案(an)(an)，目前案(an)(an)件(jian)在(zai)(zai)(zai)進(jin)一步(bu)調查當中。
而(er)在(zai)最近(jin)結案的(de)(de)另(ling)一起(qi)案件中，犯罪分子劉某虛(xu)構公司(si)信息，假借提升業務量(liang)為名(ming)欺騙(pian)多(duo)名(ming)受害人在(zai)手(shou)機店辦理分期業務，后(hou)將手(shou)機變(bian)賣。被捕后(hou)經(jing)法(fa)院(yuan)審判，劉某被判有期徒(tu)刑(xing)五(wu)年，并處罰金人民幣25000元，得到(dao)了法(fa)律的(de)(de)嚴懲。
反欺詐行為已融入公司日常經營
事實(shi)上，對(dui)于欺(qi)詐套(tao)現(xian)行(xing)為的(de)打擊，早已融入到了公司的(de)日(ri)常(chang)經營行(xing)為之中(zhong)。即有分期擁有一支數(shu)百人的(de)反欺(qi)詐團隊，實(shi)行(xing)“貸(dai)前--貸(dai)中(zhong)--貸(dai)后”的(de)全(quan)流程風(feng)控(kong)，通過“防(fang)控(kong)結合，堅決打擊”的(de)形式，盡全(quan)力保護消費者的(de)權益。
作(zuo)為(wei)(wei)日(ri)常工作(zuo)之一(yi)(yi)，反欺(qi)(qi)詐部門會對前端銷售人員(yuan)、門店的(de)(de)日(ri)常行為(wei)(wei)規(gui)范進行監(jian)督以及核查(cha)，較大程(cheng)度的(de)(de)將欺(qi)(qi)詐套(tao)現(xian)行為(wei)(wei)扼殺(sha)在(zai)源頭(tou)。依靠大數(shu)據(ju)風(feng)控系統的(de)(de)實時(shi)監(jian)控，以及遍布全(quan)國的(de)(de)屬地調查(cha)員(yuan)網絡(luo)，一(yi)(yi)旦發現(xian)某區域的(de)(de)銷售數(shu)據(ju)出現(xian)疑似欺(qi)(qi)詐套(tao)現(xian)行為(wei)(wei)的(de)(de)異常，反欺(qi)(qi)詐調查(cha)團隊將會第(di)一(yi)(yi)時(shi)間派出調查(cha)員(yuan)進行走訪調查(cha)，并(bing)積極與警方配合，打擊不(bu)法分子和(he)套(tao)現(xian)中介。
2016年9月，即(ji)有(you)(you)分期(qi)與多家知名(ming)消(xiao)(xiao)費金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)企(qi)業(ye)共同(tong)建立了國內首家消(xiao)(xiao)費金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)風控聯盟，實現了黑名(ming)單數據共享。在(zai)打擊金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)欺詐套現的(de)道(dao)路(lu)上(shang)，即(ji)有(you)(you)分期(qi)正在(zai)建立起企(qi)業(ye)、執(zhi)法機關、消(xiao)(xiao)費者聯動的(de)態勢，希望通過多方聯手，共同(tong)營(ying)造和(he)諧有(you)(you)序的(de)創新(xin)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)環境(jing)。
