亞特蘭大和上海2016年11月9日電 /美通社/ -- 律商聯訊風險解決方案公司（一(yi)家全球性(xing)大數據、技術和鏈接(jie)分析公司(si)）的一(yi)項新的研究表明(ming)，全球金融(rong)機(ji)構不僅高度(du)(du)重(zhong)視金融(rong)包容性(xing)和金融(rong)透明(ming)度(du)(du)，而且也愿(yuan)意(yi)因此提高同行之間的數據共享(xiang)率和合作度(du)(du)。

在全球金融包容性和金融透明度調查中，來自金融服務業從事反洗錢合規工作(zuo)的(de)(de)三百名高(gao)(gao)級(ji)專(zhuan)業人才接受了(le)調(diao)(diao)查(cha)，調(diao)(diao)查(cha)結果(guo)顯示，所有(you)人員(yuan)均(jun)對(dui)全(quan)球(qiu)(qiu)服務(wu)帶來的(de)(de)益處達成了(le)共識。幾乎所有(you)的(de)(de)中(zhong)(zhong)國調(diao)(diao)查(cha)對(dui)象（33）均(jun)認為全(quan)球(qiu)(qiu)客(ke)戶(hu)盡職調(diao)(diao)查(cha)服務(wu)有(you)助于維護(hu)機構(gou)信譽、降低合規(gui)成本、提(ti)高(gao)(gao)工作(zuo)效率并提(ti)供更(geng)佳數據，從而改變(bian)公司的(de)(de)決策(ce)方式(shi)。另(ling)外(wai)，48%的(de)(de)中(zhong)(zhong)國調(diao)(diao)查(cha)對(dui)象聲(sheng)稱，全(quan)球(qiu)(qiu)客(ke)戶(hu)盡職調(diao)(diao)查(cha)服務(wu)有(you)助于他(ta)們實現產品定制化，促進產品開發。

在十名中國調查對象中約有八人（79%）表示，他們愿意與同行合作，從而簡化客戶接納、KYC（了解你的客戶）活動和(he)觀察名單處理流程。甚(shen)至有更(geng)多的(de)調(diao)(diao)查(cha)(cha)對(dui)(dui)象(xiang)（88%）表示其愿意共(gong)(gong)享(xiang)數(shu)據(ju)，以便在上述(shu)各(ge)方面做出改(gai)進。該項調(diao)(diao)查(cha)(cha)數(shu)據(ju)明(ming)顯(xian)高(gao)于(yu)全(quan)球的(de)平均調(diao)(diao)查(cha)(cha)數(shu)據(ju)（78%）。同(tong)時，相(xiang)較于(yu)全(quan)球78%的(de)調(diao)(diao)查(cha)(cha)對(dui)(dui)象(xiang)，中國82%的(de)調(diao)(diao)查(cha)(cha)對(dui)(dui)象(xiang)認為，若他們能(neng)夠參與共(gong)(gong)享(xiang)服務，并(bing)有效(xiao)地獲取(qu)、管理并(bing)使用從共(gong)(gong)同(tong)客戶群(qun)中收集的(de)盡職調(diao)(diao)查(cha)(cha)信息，那么由此帶來(lai)的(de)益(yi)處將遠大(da)于(yu)成本費(fei)用。

調查對象認(ren)為全(quan)球服務將帶來各類潛在(zai)益處。例(li)如，提(ti)高相關機(ji)構維護其信譽(yu)的能力（58%）；降(jiang)低合規(gui)成(cheng)本（52%）；提(ti)高合規(gui)部門(men)工作效(xiao)率（52%）；大力實現定制化(hua)產品(pin)開發（48%）。

據調(diao)查(cha)(cha)(cha)結果顯示(shi)，了(le)解(jie)客戶及交易信息產生的(de)(de)成(cheng)本負(fu)擔也值(zhi)得(de)注意。五名全(quan)球調(diao)查(cha)(cha)(cha)對(dui)象(xiang)中(zhong)(zhong)有(you)三人(ren)（59%）表示(shi)他們每年的(de)(de)反洗(xi)(xi)錢合(he)規成(cheng)本達(da)一(yi)百(bai)萬美(mei)元或(huo)更多(duo)，還有(you)15%的(de)(de)調(diao)查(cha)(cha)(cha)對(dui)象(xiang)花費(fei)五百(bai)萬美(mei)元或(huo)更多(duo)。絕大多(duo)數的(de)(de)中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)調(diao)查(cha)(cha)(cha)對(dui)象(xiang)（75%）其(qi)每年平均的(de)(de)反洗(xi)(xi)錢合(he)規成(cheng)本達(da)一(yi)百(bai)萬美(mei)元或(huo)更多(duo)。其(qi)中(zhong)(zhong)，客戶盡(jin)職調(diao)查(cha)(cha)(cha)（CDD）費(fei)用的(de)(de)占(zhan)比(bi)(bi)較高(gao)，在超過三分(fen)之一(yi)（36%）的(de)(de)中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)調(diao)查(cha)(cha)(cha)對(dui)象(xiang)中(zhong)(zhong)，客戶盡(jin)職調(diao)查(cha)(cha)(cha)費(fei)用在其(qi)反洗(xi)(xi)錢合(he)規預算(suan)中(zhong)(zhong)的(de)(de)占(zhan)比(bi)(bi)超過30%。

這(zhe)些結果(guo)表明，銀行(xing)不僅因合規成本日(ri)益(yi)增高面臨著管(guan)理(li)(li)風(feng)險，也因為新客(ke)戶(hu)(hu)接納流程(cheng)的(de)不足(zu)面臨著客(ke)戶(hu)(hu)和交易流失的(de)風(feng)險。盡管(guan)調查發現有70%的(de)中(zhong)國金融機構及77%的(de)全球(qiu)金融機構認為非常(chang)有必要向無(wu)銀行(xing)賬戶(hu)(hu)客(ke)戶(hu)(hu)和非銀行(xing)業(ye)務(wu)客(ke)戶(hu)(hu)提供金融服務(wu)，但有接近一半(ban)(ban)（42%）的(de)中(zhong)國調查對象(xiang)因為其目前的(de) KYC（了解你的(de)客(ke)戶(hu)(hu)）或信貸風(feng)險管(guan)理(li)(li)流程(cheng)，丟失了11% - 15%的(de)潛在小型企業(ye)客(ke)戶(hu)(hu)。近一半(ban)(ban)（48%）的(de)中(zhong)國調查對象(xiang)最(zui)關心的(de)是驗證信息的(de)搜集。

調(diao)查(cha)結果顯示，大部分的(de)全(quan)球金融(rong)機(ji)構（83%）與(yu)中國(guo)(guo)金融(rong)機(ji)構（85%）認(ren)為金融(rong)透明度有利(li)于揭露非法交(jiao)易。這(zhe)也是全(quan)球與(yu)中國(guo)(guo)金融(rong)機(ji)構（均為85%）公司董事會優(you)先考慮的(de)議題。研(yan)究表明，向(xiang)內部利(li)益相關(guan)(guan)者提供所需信息，以便其快速(su)做(zuo)出(chu)與(yu)客戶相關(guan)(guan)的(de)合(he)規風險及信貸決(jue)策，被中國(guo)(guo)的(de)調(diao)查(cha)金融(rong)機(ji)構（94%）認(ren)作(zuo)是合(he)規工作(zuo)的(de)一項(xiang)關(guan)(guan)鍵作(zuo)用。

律商聯訊風險解決方案公司的全球市場開發及美國商業市場部高級副總裁 Thomas C. Brown 談到：

“全球監(jian)管(guan)領(ling)域中，洗錢、恐怖主義融(rong)資(zi)和逃稅問題仍然(ran)很突出(chu)，幾乎沒有跡象表(biao)明金融(rong)機構及公司的相關監(jian)管(guan)壓力將(jiang)有所緩解(jie)。”

“據我們的(de)調查結果顯示，需要在(zai)全球(qiu)(qiu)各個金融(rong)機(ji)構之間展開更(geng)大范圍的(de)合作，而創(chuang)新在(zai)改進(jin) KYC（了(le)解你(ni)的(de)客戶）流程(cheng)中起到了(le)關鍵作用(yong)，使其更(geng)加行(xing)之有效。全球(qiu)(qiu)服(fu)務可用(yong)于應對全球(qiu)(qiu) KYC（了(le)解你(ni)的(de)客戶）挑(tiao)戰。”

“一個范圍更廣的(de)全球(qiu)(qiu)客(ke)戶(hu)(hu)盡職調(diao)查解決方案不僅注(zhu)重合規工作，也關(guan)注(zhu)金融(rong)(rong)服務業中(zhong)個人(ren)客(ke)戶(hu)(hu)和公(gong)司客(ke)戶(hu)(hu)日益增加的(de)金融(rong)(rong)包容(rong)性和金融(rong)(rong)透明(ming)度需求，從(cong)而使(shi)得 KYC（了解你的(de)客(ke)戶(hu)(hu)）流程更具成本(ben)效(xiao)益，同時提(ti)高(gao) KYC（了解你的(de)客(ke)戶(hu)(hu)）流程的(de)穩健性。通過集(ji)中(zhong)行業信息，并提(ti)高(gao)數(shu)據收集(ji)流程的(de)標準化(hua)程度，可以真正實現高(gao)效(xiao)率，最(zui)終提(ti)高(gao)全球(qiu)(qiu)范圍內的(de)金融(rong)(rong)包容(rong)性和金融(rong)(rong)透明(ming)度。”