北(bei)京2016年11月(yue)25日電 /美(mei)通社/ -- 超過3,000家金(jin)融機(ji)構已(yi)經登記使用。這是(shi)由SWIFT推(tui)出(chu)的(de)中央托(tuo)管服務，維(wei)護一整套實現KYC合規所需(xu)的(de)標(biao)準(zhun)化金(jin)融機(ji)構信(xin)息。
Registry于(yu)2014年12月啟動，提供(gong)安全、具成本效益的(de)KYC解決(jue)方(fang)案，幫助銀行(xing)、基金(jin)分銷機(ji)構(gou)和托管(guan)機(ji)構(gou)維護(hu)和擴大(da)代理行(xing)網絡。作(zuo)為一(yi)項行(xing)業共用服務(wu)平(ping)臺，KYC Registry旨在(zai)幫助上(shang)述(shu)機(ji)構(gou)在(zai)履行(xing)KYC義務(wu)的(de)過程(cheng)中節省(sheng)大(da)量時間和資金(jin)。
“就KYC Registry的(de)(de)(de)行業參(can)與度而(er)言，我(wo)們已經達臨界點。”SWIFT的(de)(de)(de)KYC合(he)規(gui)服務(wu)負責人(ren)Bart Claeys表(biao)示(shi)，“收(shou)集(ji)KYC文檔(dang)是(shi)一(yi)個耗(hao)費大量時間和資(zi)金(jin)的(de)(de)(de)流(liu)程(cheng)，需要(yao)投入(ru)相(xiang)當多人(ren)力。KYC Registry著手(shou)應對這(zhe)項挑戰。它提(ti)供一(yi)項信息‘基準’，涵蓋80%以上(shang)的(de)(de)(de)必要(yao)KYC數(shu)據(ju)和文檔(dang)，以支(zhi)持(chi)對代理行伙(huo)伴開展持(chi)續盡職調(diao)查或接(jie)納新關系。”
SWIFT近期開展的一項調查(cha)表明(ming)，雖(sui)然KYC Registry仍處于產(chan)能擴大階段，但已能應對業界要求。有許(xu)多客戶(hu)表示，使用(yong)該服務(wu)后節(jie)省了大量成本和時間。
KYC Registry還可以幫助小型銀(yin)行(xing)及(ji)(ji)在高(gao)風險市場(chang)運營的(de)(de)銀(yin)行(xing)展示自(zi)身(shen)透明度，提供滿足大型銀(yin)行(xing)及(ji)(ji)在高(gao)監管(guan)(guan)市場(chang)運營的(de)(de)銀(yin)行(xing)KYC要(yao)求的(de)(de)信息。當前，行(xing)業(ye)出(chu)現“去(qu)風險化”趨勢，導致部(bu)分(fen)(fen)銀(yin)行(xing)退出(chu)某些(xie)司法(fa)管(guan)(guan)轄區、放(fang)棄(qi)某些(xie)產(chan)品領域和貨幣業(ye)務(wu)，并中(zhong)止自(zi)身(shen)的(de)(de)部(bu)分(fen)(fen)代(dai)理行(xing)關系。在此(ci)背(bei)景(jing)下，該項服(fu)務(wu)變得尤其重要(yao)。
如今，超(chao)過200個國家和地區的(de)(de)(de)3,000多家機構(gou)通過KYC Registry，與(yu)選定的(de)(de)(de)交易對手即時交換數(shu)據(ju)和文件，同時又能掌控自(zi)身數(shu)據(ju)及數(shu)據(ju)訪問者(zhe)(zhe)的(de)(de)(de)權限。用(yong)戶(hu)可(ke)以免費向Registry提供數(shu)據(ju)或者(zhe)(zhe)與(yu)其他(ta)銀行共享(xiang)自(zi)身的(de)(de)(de)KYC數(shu)據(ju)，只有在使(shi)用(yong)來自(zi)其他(ta)機構(gou)的(de)(de)(de)數(shu)據(ju)時才(cai)須(xu)付費。此外，全球有30家央行及整個社區也已注冊使(shi)用(yong)該服(fu)務。使(shi)用(yong)KYC Registry的(de)(de)(de)行業機構(gou)占(zhan)SWIFT 報(bao)文流量的(de)(de)(de)三(san)分之(zhi)二。
KYC Registry將根據新的(de)法(fa)規和客戶需要而不斷發展，通過增值服(fu)務(wu)(wu)及伙伴關系(xi)豐富產品方案，以實現更深(shen)入(ru)的(de)盡職調查。例如，我們近期啟動了與(yu)道瓊斯合作(zuo)開(kai)發的(de)KYC負(fu)面報(bao)道服(fu)務(wu)(wu)。該項服(fu)務(wu)(wu)使得會員機(ji)構能夠(gou)訪(fang)問全(quan)球數據庫，獲取關于交易對手(shou)和代理行的(de)新聞報(bao)道和監(jian)管通知。
“SWIFT正采取‘市(shi)集化’的方式解(jie)決KYC合規需求，為金融服務業提供更廣(guang)泛、更具協作性的解(jie)決方案，使(shi)整個(ge)行業也從中受益”，Claeys總(zong)結道。
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